غسل الأموال هي عملية إجرامية مالية تخفي المصدر غير المشروع للأموال عن طريق إعادة استثمارها في أنشطة قانونية.
نتحدث عن الأموال "القذرة" عندما يتم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة (إنه "تمويل أسود"). التبييض هو جعله نظيفًا عن طريق إعادة دمجه في الدوائر القانونية.
بالنظر إلى خطورة هذه الظاهرة ، تم تنظيم مكافحة غسل الأموال في جميع أنحاء العالم.
كيف تتم هذه العملية ؟
غسل الأموال هو عملية إخفاء مصدر الأموال أو الممتلكات المستمدة من النشاط الإجرامي. هناك مجموعة واسعة من الأنشطة غير القانونية مدفوعة بالربح ، بما في ذلك الاتجار بالمخدرات والتهريب والاحتيال والابتزاز والفساد. أهمية هذه المنتجات كبيرة .
غسل الأموال يشجع الفساد ويزعزع استقرار اقتصاد البلدان الضعيفة. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يهدد سلامة المؤسسات والأنظمة المالية الشرعية ويزود الجريمة المنظمة بالأموال اللازمة للقيام بأنشطة إجرامية أخرى. إنها مشكلة عالمية تنطوي على العديد من التقنيات المتخصصة. تقدم التطورات التقنية في التجارة الإلكترونية ، والتنويع العالمي للأسواق المالية ، والمنتجات المالية الجديدة المزيد من الفرص لإعادة تدوير عائدات الجريمة وإخفاء تدفق الأموال من هذه الأنشطة.
تقنيات غسل الأموال ، والتي تختلف على نطاق واسع وغالبًا ما تكون معقدة للغاية ، تحدث بشكل عام في ثلاث مراحل:
التنسيب ، الذي ينطوي على جلب عائدات الجريمة في النظام المالي ؛
تشتت ، وهو ما ينطوي على تحويل عائدات الجريمة إلى شكل آخر وخلق مجموعة من المعاملات المالية للتشويش على درب التدقيق وإخفاء أصل وملكية الأموال (على سبيل المثال. شراء وبيع الأسهم والممتلكات والعقارات) ؛
التكامل ، والذي ينطوي على إعادة إدخال الأرباح الإجرامية في الاقتصاد لإعطاء الأموال مظهرًا مشروعًا.
تلعب معلومات "FINTRAC" المالية دورًا حيويًا في مكافحة غسل الأموال. تُستخدم هذه المعلومات المالية لتسهيل عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب في التحقيقات الجنائية الأوسع نطاقًا حيث قد يكون أصل عائدات الجريمة المزعومة مرتبطًا بالاتجار بالمخدرات ، الاحتيال ، التهرب الضريبي ، الفساد والجرائم الجنائية الأخرى. هذه الأنواع من الجرائم تسبب خسائر ، وغالبا ما تكون عنيفة وتسبب ضررا حقيقيا للمجتمع.
0 Commentaires